Conciliación Bancaria Importante

Pagar a proveedores con una remesa SEPA

2:30 Tutorial 7.10

La remesa agrupa en un fichero SEPA las facturas de proveedor pendientes de un cliente para pagarlas de una vez. El fichero no registra pagos: se registran cuando el banco los ejecuta.

Antes de empezar

  • Plan Professional o Enterprise. Con otro plan, la pantalla muestra la invitación a cambiar de plan.
  • Rol con edición en Banco y cobros. Un miembro de equipo con permisos por área necesita además el permiso para generar remesas SEPA.
  • Cliente pagador con NIF en su ficha y con el IBAN de su cuenta, en sus cuentas bancarias o en los datos de empresa.
  • Facturas recibidas pendientes de pago cuyo receptor sea ese cliente. El IBAN de cada proveedor debe ser distinto del de la cuenta pagadora.

Paso 1. Activar la gestión de pagos a proveedores

En el menú lateral, Banco & Pagos > Pagos a proveedores. Con la gestión desactivada, pulsar Ir a Ajustes para activarla (1).

Pantalla Gestión de pagos a proveedores desactivada con el botón Ir a Ajustes para activarla (1) recuadrado.
Nota. Con la gestión ya activada, la activación se omite: pasar a Elegir el cliente pagador.

Paso 2. Guardar el ajuste

En la tarjeta Gestión de pagos a proveedores de Ajustes de Banco & Pagos:

  1. Marcar Activar gestión de pagos a proveedores (1).
  2. Decidir Cargar también mis facturas de proveedor anteriores (2). Viene marcada.
  3. Pulsar Guardar (3).
Tarjeta Gestión de pagos a proveedores con la casilla de activación (1), la casilla de carga del histórico (2) y el botón Guardar (3).
Atención. La carga recorre todo el histórico de facturas recibidas y las marca como pendientes de pago; no se deshace desde este ajuste. Desmarcada, las facturas anteriores sin estado de pago no aparecen en la cartera.
Nota. Solo el titular o un administrador del equipo puede cambiar el ajuste.

Paso 3. Elegir el cliente pagador

En Cartera de pagos a proveedores, elegir el cliente en Cliente pagador (1) y pulsar Filtrar. Con el cliente elegido se activa Generar remesa SEPA (2) y la tabla muestra casillas.

Cartera de pagos a proveedores con el selector Cliente pagador (1) y el botón Generar remesa SEPA activo (2).
Importante. Solo entran facturas cuyo receptor es el NIF del cliente pagador. La remesa respeta los filtros Antigüedad, Estado y Buscar que estén aplicados.
Nota. Sin cliente pagador, el botón Generar remesa SEPA permanece deshabilitado.

Paso 4. Revisar las facturas pendientes

En Facturas de proveedor pendientes, la factura sin IBAN del proveedor (1) tiene la casilla deshabilitada. Pulsar Pagar (2) para abrir el panel de la fila.

Tabla de facturas de proveedor con una casilla deshabilitada por falta de IBAN (1) y el botón Pagar (2) en la misma fila.
Nota. Tampoco se pueden marcar los abonos, las facturas sin importe y las ya incluidas en otra remesa en curso, que muestran «En remesa del» y la fecha.

Paso 5. Guardar el IBAN del proveedor

  1. Escribir el IBAN en IBAN para transferencia SEPA (1).
  2. Pulsar Guardar IBAN (2) y, en el diálogo Guardar el IBAN del proveedor, Sí, guardar.
Panel de la fila con el campo IBAN para transferencia SEPA (1) y el botón Guardar IBAN (2).
Nota. El IBAN se guarda para el proveedor, por NIF, y sirve para las remesas siguientes.

Paso 6. Generar la remesa de todas las pendientes

  1. En Contabilizar:, elegir al conciliar el banco (recomendado), una por factura, ahora o con cuenta puente.
  2. Pulsar Generar remesa SEPA.
  3. En el diálogo Generar remesa SEPA, pulsar Sí, generar (1). Se descarga el fichero XML.
Diálogo Generar remesa SEPA con el texto de la consecuencia y el botón Sí, generar (1) recuadrado.
Importante. La remesa se guarda en Remesas SEPA y las facturas incluidas quedan como «En remesa», sin marcarse como pagadas. Las ya incluidas en otra remesa en curso se excluyen.
Nota. El fichero se llama remesa_pago_ seguido del identificador del cliente y de la fecha y hora de generación.

Paso 7. Generar la remesa de facturas concretas

  1. Marcar las casillas de las facturas. Aparece la barra de selección con el importe total a pagar.
  2. Elegir Contabilizar: y pulsar Generar remesa de estas (1).
  3. En el diálogo Generar remesa de las seleccionadas, pulsar Sí, generar.
Barra de selección con el número de facturas, el importe a pagar y el botón Generar remesa de estas (1).

Paso 8. Subir el fichero al banco

Subir el XML a la banca electrónica del cliente pagador. El fichero sigue el esquema pain.001.001.03 y se valida antes de descargarse.

Paso 9. Registrar el pago cuando el banco lo ejecute

  1. En la fila de cada factura, pulsar Pagar y comprobar Importe (1), Fecha y Método.
  2. Pulsar Confirmar pago (2) y, en el diálogo Registrar el pago al proveedor, Sí, registrar el pago.
Panel Registrar pago con el campo Importe (1) y el botón Confirmar pago (2) recuadrados.
Importante. Se genera el asiento de pago (cuenta del proveedor contra banco) y la factura pasa a pagada o parcial. El diálogo avisa de este efecto.
Nota. Tras registrar el pago, el enlace Ver asiento del pago registrado abre el asiento.

Resultado

Se descarga el fichero XML y la remesa queda registrada en Remesas SEPA. Las facturas incluidas figuran «En remesa» y siguen pendientes hasta registrar el pago. Al registrarlo se genera el asiento de pago y la factura pasa a pagada o parcial.

Campos de la pantalla

Campo Qué admite Obligatorio Efecto
Cliente pagador Cliente de la cartera Sí, para generar la remesa Cuenta de cargo y NIF que delimita las facturas de la remesa.
Antigüedad Todas · Vigente · 0–30 días · 31–60 días · 61–90 días · +90 días No Acota las facturas incluidas en la remesa.
Estado Todos · Pendiente · Parcial · Vencida No Acota las facturas incluidas en la remesa.
Contabilizar: al conciliar el banco (recomendado) · una por factura, ahora · con cuenta puente No (al conciliar el banco) Modo en que la remesa se lleva al libro mayor.
IBAN para transferencia SEPA IBAN válido, hasta 34 caracteres Sí, para incluir la factura Cuenta de destino del proveedor en sus remesas.
Importe Importe desde 0,01 €; lo pendiente por defecto Sí Importe del pago registrado.
Fecha Fecha; hoy por defecto Sí Fecha del pago y de su asiento.
Método Transferencia · Domiciliación · Efectivo · Tarjeta · Otro Sí Forma de pago registrada.

Problemas frecuentes

«Gestión de pagos a proveedores desactivada»
El ajuste está apagado. Activarlo en Ajustes de Banco & Pagos.
Casilla deshabilitada: «Añadir el IBAN del proveedor para incluirla en la remesa».
Pulsar Pagar en la fila, escribir el IBAN y pulsar Guardar IBAN.
«El cliente pagador no tiene NIF en su ficha. …»
Completar el NIF en la ficha del cliente. Sin él no se puede garantizar que solo entren sus facturas.
«Falta el IBAN de la cuenta del cliente pagador (en sus cuentas bancarias o en datos de empresa); el banco rechaza la remesa sin él.»
Importar un extracto del cliente, cuyo fichero trae el IBAN, o completar sus datos de empresa.
«Falta IBAN válido del proveedor … Añadirlo en la Agenda de terceros.»
El IBAN se guarda en el panel Pagar de la factura, con Guardar IBAN.
«El IBAN del proveedor … coincide con el del cliente pagador; no se puede transferir a la misma cuenta. …»
Corregir el IBAN del proveedor en el panel Pagar de la factura.
«Una de las facturas seleccionadas ya está incluida en una remesa de pago en curso. …»
Quitarla de la selección: incluirla de nuevo pagaría dos veces al proveedor.
«Todas las facturas pendientes de este cliente ya están incluidas en una remesa de pago en curso.»
No queda nada por remesar. Revisar la remesa existente en Remesas SEPA.
«Ya se está generando una remesa de este cliente. Esperar unos segundos y revisar Remesas SEPA.»
Hay otra generación en curso para el mismo cliente. Esperar y comprobar el listado de remesas.
«El abono de … no entra en la remesa: descuéntalo del pago de la factura original.»
Los abonos y las facturas sin importe no se remesan. Descontarlos al pagar la factura original.
«El perfil de este usuario no permite generar remesas SEPA. Puede concederlo el titular de la cuenta.»
El permiso lo concede quien lleva la cuenta del despacho.

Continuar con

Consejo
Guardar el IBAN de los proveedores habituales antes de generar la remesa evita facturas excluidas por falta de cuenta de destino.
Anterior Reclamar un cobro por correo Siguiente Consultar la cartera de vencimientos

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