Conciliación Bancaria Útil

Simular escenarios de caja en el portal

2:30 Tutorial 7.13

El cliente simula en su portal el efecto de cobrar más tarde o de añadir ingresos y gastos previstos sobre su previsión de caja. El simulador no existe en el panel del gestor.

Antes de empezar

  • Sección de previsión de caja activada para el cliente por el gestor, en el bloque Portal Web, apartado Salud de los Clientes, interruptor Previsión de caja (90 días).
  • La sección se incluye en todos los planes, pero con distinto alcance. El plan Gratuito muestra una muestra de 30 días, sin selector de horizonte ni simulador.
  • Horizonte máximo de la previsión según el plan del gestor: 180 días en Starter y 365 días en Professional y Enterprise.
  • Extracto bancario importado del cliente. Sin él, la previsión parte de supuestos.

Paso 1. Abrir la previsión de tesorería

En el portal del cliente, menú Previsión > Tesorería. La pantalla se titula Tesorería con Cerebro Fiscal.

Nota. Si el ítem Tesorería no aparece, la sección está desactivada para ese cliente o queda fuera del plan del gestor.
Nota. El gestor consulta la previsión del cliente en Salud de los Clientes > Tesorería, pero esa pantalla no incluye simulador ni escenarios guardados.

Paso 2. Elegir el horizonte

En Horizonte de la previsión, elegir 30, 60 o 90 días y, según el plan, 6 o 12 meses. La previsión se recalcula al cambiar el valor.

Nota. El horizonte elegido se mantiene al simular.

Paso 3. Abrir el simulador

Pulsar Simular «¿y si...?». Se despliega el panel con Retrasar todos los cobros y Añadir movimiento hipotético.

Paso 4. Retrasar los cobros

Mover el deslizador Retrasar todos los cobros entre 0 y 60 días. A la derecha se muestra el valor, por ejemplo «15 días».

Nota. El retraso se aplica a todos los cobros previstos. No se puede retrasar un cobro concreto.

Paso 5. Añadir un movimiento hipotético

  1. Elegir Gasto (valor inicial) o Ingreso.
  2. Escribir el Importe €, la fecha y, si procede, el Concepto (opcional).
  3. Pulsar el botón +. El movimiento aparece como etiqueta con su importe, fecha y concepto; la × lo retira.
Nota. Sin concepto, la etiqueta indica «Gasto hipotético» o «Ingreso hipotético». Al guardar el escenario se admiten hasta 20 movimientos.

Paso 6. Simular

Pulsar Simular. La gráfica añade la serie Mi simulación junto a la previsión real y la pantalla confirma «Simulación aplicada».

Nota. Sin retraso ni movimientos, el aviso es «Sin cambios que simular». Restablecer elimina los supuestos y la simulación.
Importante. La simulación recalcula en el servidor con los datos reales y no modifica la contabilidad ni la previsión.

Paso 7. Guardar el escenario

Pulsar Guardar escenario, escribir el Nombre para este escenario (por ejemplo, «Cobro tardío de clientes») y pulsar Guardar. La pantalla confirma «Escenario guardado».

Nota. El botón Guardar escenario solo aparece con un retraso mayor que cero o con algún movimiento hipotético.
Atención. Cada cliente guarda hasta 20 escenarios. Al alcanzar el máximo, la pantalla avisa: «Has alcanzado el máximo de 20 escenarios guardados.»

Paso 8. Cargar o borrar un escenario guardado

  1. En Escenarios guardados:, pulsar el nombre: se cargan el retraso y los movimientos y se recalcula la simulación.
  2. Pulsar la × junto al nombre para borrarlo. La pantalla confirma «Escenario borrado» y no pide confirmación previa.
Atención. El borrado es definitivo. No existe duplicar ni comparar escenarios: solo guardar, cargar y borrar.

Paso 9. Ajustar el resumen de tesorería por correo

Es un ajuste del gestor, no del cliente. En Banco & Pagos > Panel General, menú Informes y ajustes ···, opción Ajustes del módulo, tarjeta Resumen de tesorería por correo:

  1. En Frecuencia del resumen (1), elegir No enviar, Semanal (lunes) o Mensual (día 1).
  2. Pulsar Guardar (2).
Ajustes del módulo con la tarjeta Resumen de tesorería por correo: Frecuencia del resumen (1) y botón Guardar (2) recuadrados.
Nota. El resumen se dirige al gestor, con el saldo, los impagados y la conciliación de su cartera, y solo se envía si hay movimiento. Solo el titular o un administrador del equipo puede cambiarlo.

Resultado

La gráfica muestra la previsión real y la serie Mi simulación. Los escenarios guardados quedan en Escenarios guardados: y se recuperan en cualquier sesión del mismo cliente. Ningún dato real cambia.

Datos del simulador

Campo Qué admite Obligatorio Efecto
Retrasar todos los cobros Deslizador de 0 a 60 días No Desplaza todos los cobros previstos en la simulación.
Tipo de movimiento Gasto (por defecto) · Ingreso No Signo del importe hipotético.
Importe € Número positivo, con dos decimales Sí, para añadir el movimiento Importe del ingreso o del gasto hipotético.
Fecha Fecha Sí, para añadir el movimiento Día en que se aplica el movimiento.
Concepto (opcional) Texto, hasta 120 caracteres No Descripción visible en la etiqueta.
Nombre para este escenario Texto, hasta 120 caracteres Sí, al guardar Nombre del escenario guardado.

Problemas frecuentes

El ítem Tesorería no aparece en el menú del portal.
Activar el interruptor Previsión de caja (90 días) para ese cliente y comprobar que el plan del gestor incluye la sección.
No hay botón Simular «¿y si...?» ni selector de horizonte.
El plan del gestor es Gratuito: el cliente ve una muestra de 30 días. Hace falta Starter o superior.
No aparece el botón Guardar escenario.
El escenario no tiene retraso ni movimientos. Fijar al menos uno de los dos.
«Indica fecha e importe»
El movimiento hipotético requiere una fecha y un importe mayor que cero.
«Sin cambios que simular»
Se pulsó Simular sin supuestos. Indicar un retraso o añadir un movimiento.
«Has alcanzado el máximo de 20 escenarios guardados.»
Borrar algún escenario con la × y guardar de nuevo.
«No se pudo guardar el escenario» o «No se pudo simular»
Falló la conexión con el servidor. Repetir la operación.
El gestor no encuentra el simulador en Salud de los Clientes > Tesorería.
El simulador solo existe en el portal del cliente.

Continuar con

Consejo
Nombrar el escenario por la hipótesis, por ejemplo «Cobro tardío de clientes», para reconocerlo en la lista de escenarios guardados.
Anterior Registrar una línea de riesgo Siguiente Configurar los ajustes de Banco & Pagos

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