Interpretar el panel de conciliación

Paso 1. Abrir el panel

En el menú lateral, Operaciones > Banco & Pagos > Panel General (1). La página se titula Banco y pagos.

Paso 2. Acotar el panel a un cliente

Elegir un cliente en Cliente: (1). Las cifras pasan a ser las de ese cliente; «-- Todos los clientes --» devuelve la cartera completa.

Paso 3. Leer la franja de cifras

1. Último extracto: fecha del último movimiento importado, no la de la importación.
2. Saldo en el banco (1): suma del saldo de las cuentas. Si es cero, abonos menos cargos de los movimientos.
3. Saldo contable: facturas emitidas menos recibidas, solo las de estado completado.
4. Diferencia (2): saldo en el banco menos saldo contable. En rojo con el importe, o «cuadra» si es menor de 0,01 €.
5. Conciliado (3): movimientos casados con una factura o contabilizados, sobre el total de movimientos con importe.
6. Cobrado este mes: suma de las facturas con fecha de cobro del mes en curso. El importe enlaza con Cobros Manuales.
7. Cifras de hace… aparece desde un minuto de antigüedad. Se recalculan como máximo cada cinco minutos.

Paso 4. Leer las cuatro tarjetas

1. Movimientos conciliados: porcentaje de movimientos casados, con el recuento «N de M casados con una factura».
2. Sin categorizar: movimientos sin categoría. Enlaza con el listado filtrado por esa condición.
3. Por confirmar: coincidencias sugeridas con fiabilidad del 70 % o más cuyo movimiento sigue sin casar.
4. Sin cobrar: facturas emitidas pendientes de cobro, con su importe y cuántas están ya vencidas.

Paso 5. Revisar las alertas

La tarjeta Alertas solo aparece si hay alguna incidencia. Cada fila lleva Ver o Gestionar:

1. N facturas sin cobrar: facturas emitidas pendientes de cobro o vencidas. Enlaza con Cobros pendientes.
2. N cobradas sin contabilizar: pagos confirmados en banco sin factura asociada completa. Enlaza con Confirmados Banco.
3. N con diferencia de importe: conciliaciones confirmadas en las que el pago no coincide exactamente con la factura.
4. N transacciones sin factura: coincidencias sugeridas de fiabilidad inferior al 70 %.
5. N facturas cobradas por encima de su total: revisar si sobra una conciliación o si el cliente pagó de más.
6. N facturas emitidas sin clasificar: no aparecen en Cobros pendientes ni se reclaman.
7. N ingresos sin factura emitida, N facturas de proveedor sin pagar y N cargos sin factura asociada, con su importe.
8. Cada factura vencida figura en una fila propia, con los días de vencimiento y el botón Gestionar.

Paso 6. Revisar el cuadre y las cuentas registradas

1. Cuadre con el banco (1): Movimientos importados, Conciliados y la barra de progreso.
2. Con una diferencia superior a 500 € aparece Descuadre superior a 500 €, con el enlace Revisar los movimientos sin conciliar.
3. Cuentas registradas (2): banco, últimos caracteres del IBAN, saldo y Último movimiento de cada cuenta.
4. lleva N días sin extracto aparece cuando la cuenta suma más de 45 días sin movimientos nuevos.
5. sin saldo informado: el extracto no traía el saldo de la cuenta. No equivale a saldo cero.
6. Una cuenta llamada Desconocido ofrece el campo «¿De qué banco es esta cuenta?» (3): escribir el nombre y pulsar Guardar.

Paso 7. Contabilizar un traspaso entre cuentas

Pulsar Traspaso entre cuentas (1), o el icono de intercambio de una cuenta, para abrir el formulario (2) y rellenarlo:

1. Cliente, Cuenta origen (57x) y Cuenta destino (57x): cuentas de tesorería del grupo 57, distintas entre sí.
2. Importe (€): mayor que 0. Fecha (por defecto, hoy) y Concepto (hasta 200 caracteres) son opcionales.
3. Pulsar Contabilizar traspaso y aceptar con Sí, traspasar en el diálogo Traspaso entre cuentas.

Paso 8. Revisar las coincidencias propuestas

1. La tarjeta Movimientos que encajan con una factura lista las propuestas por Factura, Importe, Confianza, Tipo y Acciones.
2. El icono de marca (1) concilia. El diálogo Conciliar el movimiento marca la factura como cobrada y genera su asiento de cobro.
3. El icono de aspa (2) descarta. El diálogo Descartar la propuesta exige el Motivo del rechazo, de al menos 10 caracteres.
4. Ver todas abre Facturas & Cobros, pestaña Pendientes Banco.

Paso 9. Consultar el detalle por cliente

En la parte inferior del panel:

1. Situación por cliente (1): estado, Sin cobrar, Recibidas y Cobrado de cada cliente, con los sellos de críticos, pendientes y al día.
2. Desglose por categoría: reparto de los movimientos por categoría.
3. Pagos que se repiten cada mes y Conciliados a mano varias veces: aparecen cuando hay datos y ofrecen crear una regla de conciliación.

Paso 10. Abrir informes y ajustes

La cabecera ofrece Subir extracto, Pendiente de conciliar, Cobros pendientes y Liquidaciones de GoCardless. Pulsar Informes y ajustes ··· (1) abre el menú (2):

1. Líneas de riesgo: líneas de riesgo de los clientes en el banco.
2. Informe interanual: cobros y pagos del año en curso frente al anterior. Morosidad: informe de impagados.
3. Codificación masiva y Plantillas por concepto: categorización y asientos por concepto, en bloque.
4. Ajustes del módulo: configuración de Banco & Pagos.