Conciliación Bancaria
Opcional
Registrar una línea de riesgo
Una línea de riesgo fija un límite para un cliente o para una póliza bancaria y muestra, calculados desde la contabilidad, lo dispuesto y lo que resta disponible.
Antes de empezar
- Cliente dado de alta en la cartera.
- Rol de titular, administrador o estándar con el cliente asignado. El usuario de solo consulta ve las líneas, pero no el formulario ni el botón Eliminar.
- Para que Dispuesto muestre importe, asientos contabilizados del cliente en las cuentas 430, 431, 435 o 436 (riesgo comercial) o 520 (riesgo bancario).
Paso 1. Abrir las líneas de riesgo
En Banco & Pagos > Panel General, abrir Informes y ajustes ··· (1) y pulsar Líneas de riesgo (2).
Nota.
Otras entradas: el botón Líneas de riesgo en la cabecera de Facturas & Cobros y de los movimientos bancarios, y el botón Gestionar de la tarjeta Líneas de riesgo en la ficha del cliente.
Paso 2. Completar el formulario
Desplegar Nueva línea de riesgo y rellenar:
- Cliente (1): obligatorio.
- Tipo (2): Riesgo comercial (cliente) o Riesgo bancario (póliza/descuento).
- Límite (€) (3): obligatorio, cero o más.
- Entidad / etiqueta (opcional), Inicio (opcional), Vencimiento (opcional) y Notas (opcional).
Nota.
El tipo decide las cuentas que forman el dispuesto: 430, 431, 435 y 436 para el riesgo comercial; 520 para el bancario.
Paso 3. Guardar y leer la línea
Pulsar Guardar línea. La línea aparece en la tabla con:
- Límite (1): el importe fijado.
- Dispuesto (2): saldo vivo de las cuentas del riesgo, calculado en cada consulta.
- Disponible (3): límite menos dispuesto. En rojo, la línea está superada.
Importante.
La línea solo informa: nunca bloquea la emisión de facturas ni modifica la contabilidad.
Paso 4. Eliminar una línea
Pulsar Eliminar (1) en la fila. En el diálogo Eliminar línea, pulsar Sí, eliminar (2).
Atención.
La pantalla no permite editar una línea. Para cambiar un límite o una fecha, eliminarla y registrarla de nuevo.
Resultado
La línea queda en la lista con su límite, lo dispuesto y lo disponible, y se refleja en la tarjeta Líneas de riesgo de la ficha del cliente. El aviso confirma: «Línea de riesgo creada.»
Campos del formulario
| Campo | Qué admite | Obligatorio | Efecto |
|---|---|---|---|
| Cliente | Cliente de la cartera | Sí | Cliente al que se refiere el riesgo. |
| Tipo | Riesgo comercial (cliente) · Riesgo bancario (póliza/descuento) | Sí | Determina las cuentas del dispuesto. |
| Entidad / etiqueta (opcional) | Texto, hasta 150 caracteres | No | Columna Entidad; por ejemplo, la póliza y el banco. |
| Límite (€) | Importe, cero o más, con dos decimales | Sí | Base del cálculo del disponible. |
| Inicio (opcional) | Fecha | No | Dato informativo de la línea. |
| Vencimiento (opcional) | Fecha | No | Columna Vence. |
| Notas (opcional) | Texto, hasta 1.000 caracteres | No | Observaciones de la línea. |
Problemas frecuentes
- Dispuesto figura en 0,00 €.
- El cliente no tiene asientos contabilizados en las cuentas del riesgo elegido. Comprobar el Tipo y el estado de los asientos.
- Disponible aparece en rojo.
- El dispuesto supera el límite. La línea sigue activa y no bloquea operaciones.
- Error 403 al guardar o eliminar.
- El usuario es de solo consulta o el cliente no está asignado a su cuenta.
- El formulario Nueva línea de riesgo no aparece.
- El usuario es de solo consulta.
- No hay botón para modificar una línea.
- Eliminarla con Eliminar y registrar otra.
Consejo
Registrar el límite comercial y la póliza bancaria de un mismo cliente como dos líneas, una de cada tipo, para seguirlas por separado.
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