Conciliación Bancaria Útil

Consultar la cartera de vencimientos

2:00 Tutorial 7.11

La cartera reúne los efectos de cobro y de pago que nacen de asientos contables contabilizados, con su antigüedad y el saldo neto. No es el listado de facturas pendientes.

Antes de empezar

  • Plan Professional o superior. Con otro plan, la pantalla muestra una oferta de mejora en lugar de la cartera.
  • Función de cartera habilitada en la instalación; deshabilitada, la dirección responde con un error 404.
  • Asientos contabilizados con cuenta de tercero (clientes o proveedores). Los asientos en borrador no generan vencimientos y la cartera aparece vacía.
  • La reclasificación y el dudoso cobro exigen un rol con edición. El usuario de solo consulta ve la cartera sin esos controles.

Paso 1. Abrir la cartera

No existe ítem propio en el menú lateral. En Banco & Pagos > Cobros pendientes, pulsar Cartera de vencimientos (1).

Cabecera de Cobros pendientes con el botón Cartera de vencimientos (1) recuadrado.
Nota. Otras entradas: el botón Cartera de vencimientos de Pagos a proveedores y el enlace Ir a Cartera de vencimientos de Ajustes del módulo.

Paso 2. Leer el resumen

Tres tarjetas, cada una con su importe y el número de efectos:

  1. Por cobrar (1): saldo pendiente de los efectos de cobro.
  2. Por pagar (2): saldo pendiente de los efectos de pago.
  3. Saldo neto · Todos (3): cobrar menos pagar, sin filtrar por sentido.
Tarjetas Por cobrar (1), Por pagar (2) y Saldo neto · Todos (3) con la franja Saldo neto de cartera.
Nota. Pulsar Por cobrar o Por pagar filtra la tabla por sentido. Las cifras respetan el cliente, el tercero y las fechas filtrados, pero no el sentido, el estado ni la antigüedad.

Paso 3. Filtrar los efectos

Todos los filtros son opcionales. Pulsar Filtrar para aplicarlos y Quitar filtros para limpiarlos.

  1. Cliente (1) y Sentido (2): Todos, Cobros o Pagos.
  2. Estado y Antigüedad (3): Vigente, 0–30 días, 31–60 días, 61–90 días o +90 días.
  3. Buscar tercero: nombre o NIF. Vence desde y Vence hasta: rango de fechas de vencimiento.
Formulario de filtros con Cliente (1), Sentido (2) y Antigüedad (3) recuadrados.
Nota. El tramo Vigente incluye los efectos sin fecha de vencimiento.

Paso 4. Interpretar la tabla

La tabla Efectos de cartera ordena los vencimientos por fecha. Columnas relevantes:

  1. Importe y Pendiente (1): total del efecto y lo que resta por cobrar o pagar.
  2. Plazo (2): días hasta el vencimiento, en verde, o días de retraso con signo +. Azul hasta 30, ámbar hasta 60, naranja hasta 90 y rojo por encima.
  3. Estado (3): Pendiente, Parcial o Impagado.
  4. Iconos de Acciones: Ver asiento contable y Ver documento abren el asiento y la factura de origen.
Tabla Efectos de cartera con Importe y Pendiente (1), Plazo (2) y Estado (3) recuadrados.
Nota. El pie de tabla suma Total cobros (página) y Total pagos (página) solo de la página visible.

Paso 5. Reclasificar la situación de un efecto de cobro

En la fila de un cobro, abrir el desplegable Situación contable del efecto (1) y elegir En cartera, En gestión de cobro, Descontado o Impagado.

Fila de un efecto de cobro con el desplegable Situación contable del efecto (1) abierto.
Importante. Al confirmar en Reclasificar efecto con Sí, reclasificar, el saldo pasa a la subcuenta de la situación elegida mediante un asiento de reclasificación. Cancelar restituye el valor anterior.

Paso 6. Marcar un cobro como dudoso

En la fila del cobro, pulsar el icono Marcar como dudoso cobro (430→435) (1). En el diálogo Dudoso cobro (2), pulsar Sí, marcar (3).

Fila con el icono de dudoso cobro (1) y diálogo Dudoso cobro (2) con el botón Sí, marcar (3).
Importante. El saldo del cliente se reclasifica a «Clientes de dudoso cobro» (430 a 435) con su asiento. Para deshacerlo, pulsar Quitar la marca de dudoso cobro y confirmar con Sí, quitar: el asiento se revierte.

Resultado

La cartera queda consultada con sus cifras de cobro, pago y saldo neto. Cada reclasificación o marca de dudoso cobro genera su asiento en el libro diario; la consulta y los filtros no modifican datos.

Filtros de la cartera

Filtro Qué admite Obligatorio Efecto
Cliente Cliente de la cartera o Todos No Limita tabla y cifras a ese cliente.
Sentido Todos · Cobros · Pagos No Muestra solo efectos de cobro o de pago.
Estado Todos · Pendiente · Parcial · Impagado No Filtra por el estado del efecto.
Antigüedad Todas · Vigente · 0–30 días · 31–60 días · 61–90 días · +90 días No Filtra por días de retraso respecto al vencimiento.
Buscar tercero Nombre o NIF del tercero No Coincidencia parcial en nombre o NIF.
Vence desde / Vence hasta Fechas No Acota el rango de fechas de vencimiento.
Mostrar 25, 50, 100 o 200 filas No Tamaño de página de la tabla.

Problemas frecuentes

«Todavía no hay vencimientos»
Los asientos de las facturas no están contabilizados. Contabilizarlos; mientras tanto, las facturas pendientes están en Cobros pendientes y Pagos a proveedores.
«Sin resultados» / «Ningún efecto coincide con los filtros aplicados.»
Los filtros son demasiado estrictos. Pulsar Quitar filtros.
La pantalla muestra una oferta de mejora en lugar de la cartera.
El plan no incluye la gestión de impagados. La cartera exige Professional.
La dirección /user/cartera responde con un error 404.
La función de cartera no está habilitada en la instalación.
No aparecen el desplegable de situación ni el icono de dudoso cobro.
Son controles de los efectos de cobro y no se muestran al usuario de solo consulta. Los efectos de pago no los llevan.

Continuar con

Consejo
Antes de dar por vacía la cartera, comprobar que los asientos del cliente están contabilizados: los borradores no generan vencimientos.
Anterior Pagar a proveedores con una remesa SEPA Siguiente Registrar una línea de riesgo

Prueba CopilotGestoria gratis

30 días gratis. Sube tu primera factura en 2 minutos.

Crear cuenta gratis